跳到正文

单次深度咨询

60 分钟,为您厘清澳洲资产、税务与养老金的关键决策

独立执牌财务规划师(Financial Planner)一对一深度咨询。无产品销售偏见,不绑定长期合约,助您做出更有把握的财务决定。

立即预约深度咨询($660)

若后续委托 SOA 完整规划方案,本费用 100% 全额抵扣

咨询指南

这些问题, 您是否也在考虑?

针对性场景

自管养老金(SMSF)性价比评估

高阶
  • 结合您当前的 Super 余额与资产配置,评估设立 SMSF 是否划算,以及如何配合房产/股票投资。

资金配置与合规控税

  • 余钱该放 Offset 对冲、追加 Super,还是买房/买基金?如何在家庭成员间合理分布资产以降低边际税率?跨国投资的资产架构该如何设计?财富又该如何平稳传承给下一代?

5–10 年退休测算

  • 快速梳理现有资产与现金流,计算退休金缺口,制定资产变现/抽息路径。

家庭财富保障检视

  • 检视现有个人保险与资产持有结构,评估在疾病、意外或收入中断时,能否保护好家人和多年积累的财富。

服务流程

简单四步, 让这一小时用在刀刃上

  1. 01

    在线付款,锁定您的席位

    通过 Stripe 安全支付,收据即时发到您的邮箱。

  2. 02

    约定时间,提前准备

    我们与您约定时间并发送 Google Meet 会议链接。请填写极简《信息采集表》,并确定几个最想解决的核心痛点。

  3. 03

    一对一会谈,聚焦核心痛点

    60 分钟全部用于针对性解答,集中解决您当前最焦虑或收益最高的财务决策,没有推销压力。

  4. 04

    带走 Action Plan,由您决定下一步

    会谈结束前提供明确的“行动优先级清单”——做什么、不做什么、风险点在哪里。之后可自行落实,也可委托我们制定完整规划。

Paul Yang

Paul YangCFP® JP

MFinPlan | MFin | BEng | DipMB

澳洲注册财富规划师 CFP® · 作者 · 教育者 · 太平绅士 · NLP 执行师

  • 超过一万小时咨询时长
  • 十余年金融服务行业经验
  • 财富管理规划硕士课程讲师
  • 著作:《The Money Doctor》《The Money Script》《松弛即财富》《澳洲自营养老金完全手册》《Self-Managed Super Fund Handbook 2026》

ASIC 授权代表编号 1267742

Adviser Ratings —— 白金级理财顾问认证澳大利亚财务建议协会(FAAA)—— 注册财务规划师 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER

客户评价

来自客户的真实反馈

评价由客户发表于 Adviser Ratings,原文为英文,此处为中文翻译。

和 Paul 合作是一件再愉快不过的事。从我们第一次交谈起,他就花时间真正地倾听——不只是听我的财务目标,也听那些真正让我夜里睡不着的心事。他从不赶进度,也从不硬推一套一刀切的方案。相反,他会问一些很用心的问题,用浅白的语言把一切讲清楚,并在我们往下推进之前,确保我弄懂了每一个选项。他的耐心让这个曾经令我不知所措的话题变得可以应对,甚至让我觉得更有底气。我终于觉得自己有了一份契合我生活的规划,而不是套用别人的模板。如果您正在寻找一位真心把您的需求放在第一位的顾问,我强烈推荐 Paul。
The Rocks, NSW · 2026 年 7 月
和 Paul 合作,真的让人耳目一新。他有一种难得的能力,能把养老金(Super)与退休规划这个艰深繁杂、又常常令人困惑的领域,转化为清晰、实用、让您真正有信心做出的决定。最突出的一点是,他在给出建议之前会先倾听——是真正地倾听——所以他制定的策略让人觉得是量身定制的,而不是套用模板。他的专业深度显而易见,但真正关键的,是他带您一步步走过这一切时那种冷静、沉稳的方式。每次和他谈完,我都觉得自己更能掌控财务未来,而不是更难掌控。
Roseville, NSW · 2026 年 5 月
感谢 Paul 帮我简化了财务状况,并清楚地勾勒出我的退休生活可能的样子。这让我卸下了沉重的心理负担,对未来也清晰、安心得多。如果您正在寻找一位有条理、有耐心、考虑周到,并且真心想了解您的目标、帮助您重新思考和规划未来的财务规划师,我强烈推荐 Paul。
Roseville Chase, NSW · 2026 年 3 月
Paul 是一位专业知识非常丰富的财务规划师,他会认真倾听,并且真正耐心地去了解您的故事。他每一步都和您一起推进,把事情讲得很清楚,这让人对他给出的建议建立起信心与信任。
East Lindfield, NSW · 2026 年 5 月
Paul 从头到尾的服务水准都极其出色。他花时间了解我真正需要的是什么,用清晰、实用的方式把一切讲明白,并以专业的态度把每一个细节都跟进落实到位。他的建议考虑周到,沟通及时;他真诚的关心,让整个体验轻松省心、毫不费力。在整个过程中,我始终很有信心,也感到得到了充分的支持。强烈推荐给任何正在寻找可靠、高质量指导的人。
Dee Why, NSW · 2025 年 12 月
和 Paul 一起做财务规划的体验非常好。他很有耐心,真正花时间倾听并了解我的情况。最让我印象深刻的是,他把我较大的目标拆解成清晰、切实可行的步骤。我不再感到不知所措,现在对自己的财务方向更有信心,也更专注。我会向任何需要理财与长期规划指导的人强烈推荐 Paul。
Manly Vale, NSW · 2025 年 9 月
和 Paul 合作的体验非常愉快。他花时间耐心倾听、了解我的情况,提出的问题都很用心,帮我发现了一些连我自己都没有完全意识到的需求。Paul 不只关注我眼下的处境——他会更进一步,着眼全局,引导我迈出对未来真正重要的每一步。他的方式让我在做决定时有了清晰的思路,也有了信心。我非常感谢他的关怀、专业,以及富有前瞻性的建议。
Manly, NSW · 2025 年 9 月
我想衷心感谢 Paul 给予我的出色支持与指导。他花时间了解我复杂的个人情况,并帮助我带着清晰的思路和信心去应对。Paul 凭借专业能力,为我设计了贴合我目标的投资结构,再加上一套考虑周全的保障方案,让我感到安心,也让我有了一条清晰的前进路径。他的专业、耐心和真诚的关怀带来了实实在在的改变,我由衷感激他的服务。
Balgowlah, NSW · 2025 年 9 月
我怎么推荐 Paul 都不为过。他帮我应对了一些极其复杂的投资决策,并就养老金(Super)提供了专业建议,让我真正理清了思路、有了信心。Paul 真正与众不同之处在于他的耐心——他花时间认真倾听我的顾虑,用我能听明白的方式把一切解释清楚,从不催促我,也从不让我感到不知所措。Paul 就是“专业”二字的最好诠释:学识丰富、平易近人,并且真心致力于帮助客户取得成功。如果您在寻找一位既有深厚专业功底、又有人情味的财务规划师,Paul 就是值得信赖的人选。
East Lindfield, NSW · 2025 年 8 月
Paul 会先花时间真正了解每个人具体的财务状况,再制定个性化的策略。他的建议既有洞见又切实可行,完美贴合我的需求和风险偏好。他能驾驭财务规划中的种种复杂问题,同时始终把我的最大利益放在心上,这让我对自己的财务未来充满信心。我最欣赏 Paul 的一点,是他清晰、坦诚的沟通。他会花时间用通俗易懂的方式解释各种财务概念,确保我对情况心中有数,并能掌控自己的决定。他回应及时、做事主动,所以我从来不会有被蒙在鼓里的感觉。多亏了 Paul 的指导,我对自己的财务未来比以往任何时候都更有安全感,也更乐观。
Crows Nest, NSW · 2025 年 3 月
Paul 是一位了不起的财务规划师,在帮助客户这件事上,他真正做到了不遗余力、超出预期。他的专业素养、深厚的知识和清晰的沟通,让整个过程轻松无压力,也让我更有掌控感。Paul 会花时间了解每个人各自的目标,并提供量身定制的策略,让人觉得既务实又能够实现。他随时都能解答问题,并用通俗易懂的方式讲解复杂的概念。有了他的指导,我对自己的财务未来很有信心,也很安心。我向所有寻求专业理财建议的人强烈推荐 Paul!
Killara, NSW · 2025 年 1 月
感谢 Paul 为我们的投资提供了非常出色的帮助。您的敬业精神和对细节的关注,真的起到了很大的作用。
Millers Point, NSW · 2024 年 12 月
亲爱的 Paul:感谢您一路指导我们完成教育基金债券(Education Bond)的投资流程,您的帮助无比宝贵。您的专业能力和支持起到了非常重要的作用,我们由衷感谢您的尽心投入。祝您和家人度过一个欢乐、祥和的圣诞佳节,愿新的一年继续为您带来成功、幸福与富足!
Chatswood, NSW · 2024 年 12 月
我想感谢您在处理我复杂的投资需求时所付出的用心与敬业。您的专业能力、对细节的关注,以及确保我的财务目标得以实现的决心,让我对您的指导有十足的信心。感谢您付出远超预期的努力,提供了如此出色的服务。
Barangaroo, NSW · 2024 年 12 月
感谢 Paul 让我们的财务规划经历如此愉快,又带来了如此深刻的改变。从一开始,和您沟通就很轻松,我们立刻就对您的专业能力产生了信任。您的专业素养,加上真诚的善意和同理心,让我们在应对财务难题时压力大大减轻。您花时间了解我们的情况,给出清晰、实用的建议,并引导我们迈向一个我们从未想过能够达到的财务保障水平。您的支持真正改变了我们的生活,我们无比感激您在这一路上的尽心付出与关怀。
Killara, NSW · 2024 年 12 月
我想借此机会,衷心感谢您以全面、整体的方式管理我的投资。您既能让我的投资组合与我的长期目标保持一致,又能确保它以最节税的方式构建,这份能力着实令人称道。您对我的财务状况有透彻的了解,又十分注重细节,为我指明了清晰的前路,也让我确信自己的财务未来交在了可靠的人手里。我非常感激您会花时间用通俗易懂的方式讲解各项策略,让我心中有数,也有底气做出正确的决定。感谢您的尽心尽力与专业能力,也感谢您全力以赴地帮助我实现财务目标。
Lindfield, NSW · 2024 年 12 月
我向任何有复杂投资需求的人强烈推荐 Paul。他不仅帮我做投资选择,还引导我重新思考投资背后的目的。Paul 会花时间探究促使我做出各项财务决定的动机,帮我缓解那种紧迫感。得益于他的方法,我感到更加从容,能够真正享受生活,同时又不偏离自己的财务目标。
East Lindfield, NSW · 2024 年 11 月
我想称赞 Paul 过人的耐心,以及他在投资与保险规划方面精深的专业能力。Paul 会花时间,用通俗易懂的方式细心讲解复杂的财务概念,让我对每一个决定都有信心。他对投资策略和保险产品的深入了解令人印象深刻,而且他不遗余力地根据我的具体目标和风险承受能力,为我量身定制建议。他耐心解答我所有的问题和顾虑,对此我由衷感激。知道自己的财务未来交在如此能干的人手里,我感到很安心。
Killara, NSW · 2024 年 9 月
我最近与 Paul Yang 见了面,他向我介绍了分桶策略(bucket strategy),这彻底改变了我的财务规划。Paul 的出众之处在于,他对个人理财和更宏观的金融环境都有深刻的理解。他密切关注我的目标,也真心关心我的福祉。他透彻分析了我的全部财务状况,包括我的养老金(Super)基金和整体财务,为我量身制定了一份与我的目标和风险承受能力相契合的方案。他的建议富有洞见、对我非常有益,展现了他渊博的学识。Paul 出色的沟通方式让复杂的概念变得通俗易懂。如果您正在寻找一位学识丰富、细心周到的财务规划师,我强烈推荐 Paul。
Wahroonga, NSW · 2024 年 7 月
我有幸与 Paul 合作至今,可以很有把握地说,他的财务规划服务超出了我的预期。从我们第一次见面起,Paul 就显得与众不同:他对金融大环境有透彻的理解,对我的财务目标十分用心,并且真心希望确保我的财务健康。Paul 做财务规划讲究策略,他的专业能力由此显而易见。他花时间了解我独特的财务状况,从而为我量身制定了一份与我的目标和风险承受能力完美契合的方案。他的建议一直富有洞见,让我受益匪浅,体现了他在财务规划方面深厚的知识和经验。我最欣赏 Paul 的品质之一,是他的沟通方式。无论我的问题看起来多么微不足道,他总是随时为我解答;而且他会用通俗易懂的方式讲解复杂的财务概念。他定期向我更新情况并进行回顾,让我感到自己作为客户受到重视,也对自己的财务未来有信心。
Dawes Point, NSW · 2024 年 3 月

$660

60 分钟,含 GST

先体验,再决定

若您决定进一步委托我们制定完整的财务规划方案(Statement of Advice),本次的 $660 咨询费将 100% 用于抵扣后续服务费用。我们希望您能无后顾之忧地体验我们的专业服务,确认彼此契合后再做长期规划。

确认后,这一小时即为您保留。我们会在一个工作日内与您联系,约定方便的时间。

常见问题

预约之前

这次咨询为什么收费?

不收费的建议,成本往往要靠销售金融产品来回收。由您直接付费,意味着我们为您工作,而不是为产品方工作。

SMSF 这类复杂问题,一小时够吗?

对大多数单一问题来说足够了,包括 SMSF 是否适合您现在的养老金余额。若多个问题相互关联、需要深入测算,我们会在会谈中告诉您,并说明完整规划会涵盖哪些内容。

这属于个人财务建议(Personal Advice)吗?

视具体讨论内容而定。若评估过程需要针对您的具体财务状况给出明确的操作推荐,则属于法律意义上的个人财务建议(Personal Advice),我们会依法出具合规文件;若仅涉及方案对比与知识解答,则属于一般性信息(General Information)。在沟通环节中,我们会明确告知您当前探讨内容的性质。

60 分钟内会给出具体的投资产品推荐吗?

作为独立规划师,我们的单次咨询侧重于策略层面的分析与架构对比(如 SMSF vs 普通 Super、Offset vs 投资方案)。若需要出具法律合规的具体产品买卖及配置建议,我们会在会后为您提供 Statement of Advice(SOA)的定制服务,且本次 $660 费用可全额抵扣。

可以安排线下当面沟通吗?

我们倾向于通过 Google Meet 进行线上会议,方便快捷,节省您的时间,便于实时共享屏幕演示财务数据。假如您倾向当面沟通并且在悉尼地区,欢迎提前与我们联系安排线下会面地点。

付款后如果没有合适的时间段怎么办?

付款后我们会在一个工作日内主动联系您对接时间。若因为时间排期无法匹配您的需求,我们承诺 100% 无条件全额退款。

需要改期怎么办?

回复我们的邮件或直接联系我们即可。只要合理提前告知,已付费用将直接用于新的会谈。