单次深度咨询
60 分钟,为您厘清澳洲资产、税务与养老金的关键决策
独立执牌财务规划师(Financial Planner)一对一深度咨询。无产品销售偏见,不绑定长期合约,助您做出更有把握的财务决定。
若后续委托 SOA 完整规划方案,本费用 100% 全额抵扣
咨询指南
这些问题, 您是否也在考虑?
针对性场景
自管养老金(SMSF)性价比评估
高阶- 结合您当前的 Super 余额与资产配置,评估设立 SMSF 是否划算,以及如何配合房产/股票投资。
资金配置与合规控税
- 余钱该放 Offset 对冲、追加 Super,还是买房/买基金?如何在家庭成员间合理分布资产以降低边际税率?跨国投资的资产架构该如何设计?财富又该如何平稳传承给下一代?
5–10 年退休测算
- 快速梳理现有资产与现金流,计算退休金缺口,制定资产变现/抽息路径。
家庭财富保障检视
- 检视现有个人保险与资产持有结构,评估在疾病、意外或收入中断时,能否保护好家人和多年积累的财富。
服务流程
简单四步, 让这一小时用在刀刃上
01
在线付款,锁定您的席位
通过 Stripe 安全支付,收据即时发到您的邮箱。
02
约定时间,提前准备
我们与您约定时间并发送 Google Meet 会议链接。请填写极简《信息采集表》,并确定几个最想解决的核心痛点。
03
一对一会谈,聚焦核心痛点
60 分钟全部用于针对性解答,集中解决您当前最焦虑或收益最高的财务决策,没有推销压力。
04
带走 Action Plan,由您决定下一步
会谈结束前提供明确的“行动优先级清单”——做什么、不做什么、风险点在哪里。之后可自行落实,也可委托我们制定完整规划。

Paul YangCFP® JP
MFinPlan | MFin | BEng | DipMB
澳洲注册财富规划师 CFP® · 作者 · 教育者 · 太平绅士 · NLP 执行师
- 超过一万小时咨询时长
- 十余年金融服务行业经验
- 财富管理规划硕士课程讲师
- 著作:《The Money Doctor》《The Money Script》《松弛即财富》《澳洲自营养老金完全手册》《Self-Managed Super Fund Handbook 2026》
ASIC 授权代表编号 1267742

客户评价
来自客户的真实反馈
评价由客户发表于 Adviser Ratings,原文为英文,此处为中文翻译。
$660
60 分钟,含 GST
先体验,再决定
若您决定进一步委托我们制定完整的财务规划方案(Statement of Advice),本次的 $660 咨询费将 100% 用于抵扣后续服务费用。我们希望您能无后顾之忧地体验我们的专业服务,确认彼此契合后再做长期规划。
确认后,这一小时即为您保留。我们会在一个工作日内与您联系,约定方便的时间。
常见问题
预约之前
这次咨询为什么收费?
不收费的建议,成本往往要靠销售金融产品来回收。由您直接付费,意味着我们为您工作,而不是为产品方工作。
SMSF 这类复杂问题,一小时够吗?
对大多数单一问题来说足够了,包括 SMSF 是否适合您现在的养老金余额。若多个问题相互关联、需要深入测算,我们会在会谈中告诉您,并说明完整规划会涵盖哪些内容。
这属于个人财务建议(Personal Advice)吗?
视具体讨论内容而定。若评估过程需要针对您的具体财务状况给出明确的操作推荐,则属于法律意义上的个人财务建议(Personal Advice),我们会依法出具合规文件;若仅涉及方案对比与知识解答,则属于一般性信息(General Information)。在沟通环节中,我们会明确告知您当前探讨内容的性质。
60 分钟内会给出具体的投资产品推荐吗?
作为独立规划师,我们的单次咨询侧重于策略层面的分析与架构对比(如 SMSF vs 普通 Super、Offset vs 投资方案)。若需要出具法律合规的具体产品买卖及配置建议,我们会在会后为您提供 Statement of Advice(SOA)的定制服务,且本次 $660 费用可全额抵扣。
可以安排线下当面沟通吗?
我们倾向于通过 Google Meet 进行线上会议,方便快捷,节省您的时间,便于实时共享屏幕演示财务数据。假如您倾向当面沟通并且在悉尼地区,欢迎提前与我们联系安排线下会面地点。
付款后如果没有合适的时间段怎么办?
付款后我们会在一个工作日内主动联系您对接时间。若因为时间排期无法匹配您的需求,我们承诺 100% 无条件全额退款。
需要改期怎么办?
回复我们的邮件或直接联系我们即可。只要合理提前告知,已付费用将直接用于新的会谈。